Anti-Geldwäsche-Bestimmungen
Geldwäsche ist der Vorgang, durch den kriminell erhaltenes Geld oder anderes Vermögen gegen „sauberes" Geld ausgetauscht wird, ohne offensichtliche Verbindung zu seinem kriminellen Ursprung. Durch die Verhinderung der Geldwäsche wird die Bewegung von Geldern, die kriminellen Tätigkeiten entstammen, blockiert. Dadurch wird verhindert, dass diese Gelder für terroristische Aktivitäten genutzt werden. TransferMate sieht Geldwäsche als eine ernste Straftat an und befolgt behördliche Voraussetzungen, die vorgesehen sind, um Geldwäsche zuvorzukommen und zu verhindern. Diese beinhalten:
  • Bestätigung der Identität unserer Kunden.
  • Aufbewahrung von Aufzeichnungen über Transaktionen und Identifizierung über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren.
  • Ausbildung unserer Mitarbeiter in Bezug auf Anti-Geldwäsche-Verordnungen.
  • Ernennung eines benannten Mitarbeiters, welcher dafür verantwortlich ist, alle verdächtigen Aktivitäten zu überwachen und an die relevanten Behörden zu melden.
Bitte beachten Sie, dass TransferMate sich das Recht vorbehält, eine Transaktion jederzeit abzulehnen, falls der Verdacht besteht, dass sie mit Geldwäsche oder einer anderen kriminellen Aktivität in Verbindung steht. Außerdem ist TransferMate verpflichtet, diese verdächtige Aktivität zu melden und darf in Übereinstimmung mit den Verordnungen den Kunden hierüber nicht informieren.

Sollten sie uns falsche Ausweise oder Kontaktdaten vorlegen, werden wir das als Missbrauch unseres Dienstes erachten. Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, solche Vergehen bei den relevanten Behörden zu melden. Als Folge können Sie Gegenstand krimineller Ermittlungen werden.

TransferMate wird KEINE Geschäfte mit jemandem tätigen, der unter Verdacht steht, direkt an Geldwäsche beteiligt zu sein oder bei wem Gelder durch illegale Aktivitäten gefunden wurden.

Um den weltweiten Kampf gegen Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche zu unterstützen, muss TransferMate aufgrund von weltweiten Gesetzen Informationan über die Identifikation jeder Person, die ein Konto bei uns eröffnet, erlangen, überprüfen und speichern. Dies kann auf unterschiedliche Arten geschehen, bei manchen müssen Sie Unterlagen vorweisen. Unten sehen Sie Beispiele für Unterlagen, die erforderlich sein können. Ihr Kundenbetreuer wird Sie durch diesen Vorgang führen.

Beispiele für erforderliche Angaben

Wenn Sie ein Konto eröffnen, werden Sie nach Ihren Angaben, wie Name, Geburtsdatum, Adresse, Ausweisnummern und Herkunft der Mittel gefragt. Um diese Informationen zu überprüfen, benutzt TransferMate die neueste verfügbare Technologie, aber Sie könnten aufgefordert werden, Ausweise, wie beglaubigte Kopien der Unterlagen zum Nachweis von Staatsangehörigkeit, Wohnsitz, Ihrer Adresse und mit einem Lichtbild von Ihnen vorzulegen. Typische Überprüfungsdokumente sind Ihr Reisepass/Führerschein sowie eine Betriebskostenrechnung/Kontoauszug.

Unternehmen

Wenn Sie ein Konto eröffnen, könnte eine Aktiengesellschaft, Personengesellschaft, Kartell oder andere juristische Person weitere Informationen, wie den Hauptfirmensitz, örtliches Büro, Identifikationsnummer des Arbeitgebers vorweisen müssen. Um diese Informationen zu überprüfen, benutzt TransferMate die neueste verfügbare Technologie, aber Sie könnten aufgefordert werden, beglaubigte Gesellschaftsverträge, eine von der Regierung veröffentlichte Unternehmenslizenz, einen Gesellschaftsvertrag oder einen Kartellvertrag vorzuweisen.

Zertifizierung

Wenn Sie beglaubigte Kopien von Dokumenten vorweisen müssen, müssen diese von guter Qualität, unterzeichnet und mit dem Datum und der Aufschrift "beglaubigte Kopie des Originals" (oder ähnlich) versehen sein und können von den folgenden Personen beglaubigt werden: Steuerberater, Rechtsanwalt, Polizist oder Ihr Bankverwalter. Wenn keiner dieser Personen verfügbar ist, hilft Ihnen Ihr Kundenberater, einen geeigneten Ersatz zu finden. Die Person, die das Dokumente beglaubigt, sollte erreichbar sein. Schreiben Sie deshalb Ihre Kontaktdetails auf der Kopie des Dokuments. Diese Informationen müssen als Scan an uns per E-Mail und die Originale per Post an die Firma geschickt werden. TransferMate kann nach eigenem Ermessen zusätzliche Sicherheitsüberprüfungen von Kunden durchführen.

Ihr Kundenberater kontaktiert Sie, um Sie bei diesem Vorgang zu unterstützen.

Was passiert, wenn ich die erforderlichen Informationen nicht angebe oder meine Identität nicht überprüft werden kann?

Wir können möglicherweise kein Konto eröffnen oder Überweisungen für Sie durchführen. Falls Sie bereits ein Konto besitzen, müssen wir es eventuell schließen.

Details über spezielle Anforderungen an Sie für die Kontoeröffnung bei TransferMate werden Ihnen von Ihrem Kundenberater übermittelt.